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非法吸收公众存款案

2014-09-29      浏览人数:666【进入列表】

【案情回顾】

   案例一 

2003年白手起家的陶某创立了浙江某著名纺织印染有限公司,并使其在三年内快速跻身集研发、生产、加工和销售于一体的印染企业行列。20064月,公司引进世界500强企业的新加坡一著名投资控股有限公司旗下的某基金,同年在新加坡股票交易所上市交易,募集资金约5亿元人民币。大好形势之下,陶某不断扩张其“印染王国”,在短短几年间,总资产达22亿元,成立控股集团,旗下拥有多家公司。2007年,国家新一轮宏观调控中,银行收回1个多亿元的贷款,并缩减新的贷款额度,该公司的现金流和正常运营受到重大影响。20073月至20087月间,因资金周转困难,陶某决定由其3名部下和自己分别出面,以月息2%8%或高于银行数倍的利率回报为诱饵,非法以借款形式先后多次向社会上多家不特定的单位和个人公开吸收存款共计人民币5亿余元。

绍兴县人民检察院以陶某涉嫌非法吸收公众存款罪向绍兴县人民法院起诉,法院审理后判决陶某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七年六个月,并处罚金人民币37万元。

案例二 

1981年,只有初中文化程度的韩某一手创立了某氨纶事业集团有限公司。二十余年来,该公司发展迅猛,生意最火的时候,年销售额达5亿,韩某也被称为“特种丝大王”。2003年,由于银行贷款受挫,资金链紧张。2008年全球金融危机爆发后,资金显得更为紧张。为了维持该公司的正常运转,从20083月起到9月止,韩某以支付月息4%-13%的高额利息作为诱饵,以公司名义或个人名义先后29次向社会不特定的15家单位和个人公开吸收存款共计1.8亿余元。2009531,绍兴县人民检察院以韩某涉嫌“非法吸收公众存款罪”向法院提起公诉,法院审理后判决韩某犯非法吸收公众存款罪,处有期徒刑五年,并处罚金人民币20万元。

【案例评析】

上述两公司从崛起到没落,陶某、韩某从各自行业的龙头老大到接受法律的制裁,这种由制高点到人生最低谷的颠覆转变,给予民企和民营企业家以深刻的警醒与启示。两家企业的资金链断裂与全球金融危机和国家宏观政策有着密切关系,但根本原因还是在于其逾越法律底线非法进行资金运作。

1、企业盲目高速扩张。两家企业是所在行业领域内的佼佼者。但其一夜之间爆出资金链断裂,面临重组或破产却绝非偶然。比如,从2003年到2007年,陶某仅仅用了4年时间打造了总资产达20多亿的“印染王国”,高速发展的同时,由于对投资项目缺乏必要的可行性评价与管理,投资成本远远超于企业自身累积和筹集资金的能力,最终导致资金断裂。

2、企业主缺乏规避经营风险的能力。两家企业在面临资金紧张和银贷受挫的内外困境时,纷纷转向民间寻求资金填补空缺。高利息的“民间集资”虽然能在较短时间内筹集大笔资金,但高昂的利息大大增加企业的经营风险,企业将承受更为巨大的生产成本。同时,以资本运作为中心,高负债经营的理念,拖垮企业的正常运作,一旦遭遇市场环境突变,国家财政政策收紧,企业资金链断裂是不可避免的。

3、企业主缺乏相关的法律知识。两家企业负责人在其企业面临资金周转问题时,以承诺支付高额利息为诱饵,向社会不特定对象非法吸收资金,数量巨大,情节严重,扰乱了金融管理秩序,违反了国家金融法规和政策,突破法律底线的行为最终受到法律的制裁。

 

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